En el entorno empresarial actual, donde los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT) son cada vez más complejos, contar con mecanismos de prevención es esencial para la sostenibilidad y reputación de cualquier organización. En Colombia, este propósito se materializa a través del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT), exigido por la Superintendencia de Sociedades y otras entidades de supervisión.
¿Qué es el SAGRILAFT?
El SAGRILAFT es un conjunto de políticas, procedimientos y controles que permiten a las empresas identificar, medir, controlar y monitorear los riesgos de ser utilizadas como vehículo para actividades ilícitas. Su implementación incluye la debida diligencia con clientes, empleados, proveedores y aliados comerciales, así como la adopción de manuales internos y reportes periódicos.
Importancia de cumplir con la norma
- Cumplimiento legal: Empresas de ciertos sectores y con determinados niveles de ingresos están obligadas por la Circular Externa 100-000016 de 2020 de la Supersociedades a implementar SAGRILAFT. No hacerlo puede acarrear multas de hasta 200.000 UVT (más de 9.000 millones de pesos según el valor de la UVT 2025).
- Protección reputacional: El incumplimiento puede llevar a que una empresa sea vinculada con actividades ilícitas, dañando la confianza de clientes, inversionistas y aliados.
Acceso a negocios y financiamiento: Muchas entidades financieras, inversionistas y compañías internacionales exigen que sus aliados cumplan con estándares de prevención de LA/FT antes de establecer relaciones comerciales.